En este producto se muestra información sobre personas naturales y jurídicas que están o han estado impedidas de abrir cuentas corrientes, indicando el motivo del impedimento.

Apoya a las decisiones de apertura de cuentas corrientes bancarias, evaluación de créditos y revisión periódica de cartera de clientes.

Usted puede obtener datos como:

• Relación: Fecha de la relación en que apareció el cierre de cuenta en el diario oficial.

• Motivo de cierre: Que pueden ser por giro de cheques sin fondo, saldo deudor no autorizado, por cierre de otra cuenta en la misma entidad, por publicación en el diario oficial.

• Banco: Indica el banco que reportó el cierre de cuenta.

• Período de cierre: Fecha de inicio y fin del cierre de la cuenta

• Dirección: Domicilio reportado por la persona a la cual se le cerró la cuenta.

• Departamento: Departamento de residencia reportado por la persona.

• Localidad: Indica provincia o distrito de residencia reportado por la persona.

• Documento Original: Tipo y Número de Documento del titular de la cuenta.

Las instituciones financieras por ley, deben cerrar las cuentas corrientes de quienes giren dos cheques sin fondos disponibles en un período de seis meses o diez cheques en un periodo de un año. Los titulares de las cuentas corrientes cerradas por haber girado cheques sin fondos, quedan impedidos de abrir nuevas cuentas corrientes en cualquier empresa del sistema financiero, durante el plazo de un año contado a partir del cierre respectivo.

En caso de reincidir por primera vez el impedimento de abrir nuevas cuentas será de tres años. Si se reincide por segunda vez la inhabilitación será permanente.

Se debe entender como reincidencia cuando el titular de una cuenta corriente gire un cheque sin fondos.

Esta información es proporcionada por la Superintendencia de Banca y Seguros luego de haber recibido los reportes correspondientes de las entidades financieras y de ser publicada en el diario oficial. Infocorp muestra información hasta cinco años de antigüedad y la actualiza mensualmente.

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